【2020年最新版】車税金の種類・税額一覧表!エコカー減税はまだある?

【2020年最新版】車税金の種類・税額一覧表!エコカー減税はまだある?

車には様々な税金が掛かります。

車にまつわる税金

  • 自動車税(1年に1回)、ガソリン税
  • 車購入時:自動車取得税(2019年10月の増税の伴い廃止)・自動車税環境性能割(環境性能割:2019年10月の増税に伴い新設・消費税
  • 車検時:自動車重量税

2019年10月の消費税増税に伴い自動車取得税は廃止になりました。

その代わり「自動車税環境性能割」というのが新設されました。

さらには、「エコカー減税」や「グリーン化特例」などもあり、自動車の税金は本当複雑です。

そこで今回の記事では、車の税金を分かりやすくまとめました。

車の税金の種類と税額

まずはザックリ車の税金の種類とどれぐらい掛かるのか見ていきましょう。

税金の種類国税・地方税いつかかる税金か税額
①消費税国税車両購入時・給油時購入価格の10%
自動車取得税都道府県税車両購入時軽自動車 2%
普通車 3%
②環境性能割都道府県税車両購入時軽自動車 0~2%
普通車 0~3%
③自動車重量税国税車検時車両重量で異なる
エコカー減税の対象
④自動車税都道府県税年に一回排気量で異なる
グリーン化特例の対象
④軽自動車税市町村税年に一回10,800円
⑤ガソリン税国税給油時ガソリン価格の約50%
⑤軽油取引税都道府県税給油時1Lあたり32.1円

※2019年10月から開始された自動車の税制改正により自動車取得税は廃止され、環境性能割になりました。

車の税金にはこのように持っているだけでも、いくつかの税金が掛かっているのです。

さらには、自動車保険や2年に1回の車検代など、本当に車は維持費がかかります。

カー君
車を一度月割りで計算したら、毎月3万以上掛かっていたんだよね。

便利だけど、本当に金食い虫だよ。

その分、便利だからね。毎日車を乗らない人は、本当はタクシーの方が安いんだけどね。
クルサテ

では、それぞれの税金を1つずつ見ていきましょう。

①消費税【車両購入時・給油時】

消費税は車を使っている以上、いくつか掛かります。

消費税は細かく言うと、間接税。

間接税とは、直接納めるものではなく、間接的に納める税金のこと

例えば、ガソリンを入れた時に10%の消費税を支払っています。

本来であれば、あなたが申告をして10%の消費税を国に納めるのです。

でも実際には、ガソリンスタンドがあなたの代わりに消費税を受けとって、国に治めています。

②自動車取得税→環境性能割【車両購入時】

自動車取得税は、車を購入するときに支払う税金です。

ただし、自動車取得税は2019年の消費税増税のタイミングで廃止に。

代わりに環境性能割という制度が新設されました。

環境性能割は、車の環境性能によって税額が異なります。

カー君
車の環境性能?
そう言われると難しく感じちゃうよね。ざっくり言うと、環境にやさしい車は税金が安いってことよ。
クルサテ

環境性能割の税率(乗用車の例)

燃費性能等税率
自家用営業用
登録車軽自動車
電気自動車等非課税非課税非課税
★★★★かつ2020年度燃費基準+20%達成車
★★★★かつ2020年度燃費基準+10%達成車1.0%
★★★★かつ2020年度燃費基準達成車2.0%1.0%0.5%
★★★★かつ2015年度燃費基準+10%達成車3.0%2.0%1.0%
上記以外2.0%

※出典:総務省「2019年10月1日、自動車の税が大きく変わります」より

また、自動車取得税が廃止により、自動車取得税のエコカー減税も無くなりました。

ただし、環境性能割は2019年10月1日~2020年9月30日まで減税処置がされています。

登録車(自家用の乗用車)

象車通常の税率臨時的軽減後の税率
(2019年10月1日から
2020年9月30日までの間)
電気自動車等非課税非課税
★★★★かつ2020年度燃費基準+20%達成車
★★★★かつ2020年度燃費基準+10%達成車1.0%非課税
★★★★かつ2020年度燃費基準達成車2.0%1.0%
上記以外の車3.0%2.0%

軽自動車(自家用の乗用車)

対象車通常の税率臨時的軽減後の税率
(2019年10月1日から
2020年9月30日までの間)
電気自動車等非課税非課税
★★★★かつ2020年度燃費基準+10%達成車
★★★★かつ2020年度燃費基準達成車1.0%非課税
上記以外の車2.0%1.0%

※出典:総務省「2019年10月1日、自動車の税が大きく変わります」より

③自動車重量税【車検時】

自動車重量税は車両重量に比例して税額が高くなります。

車両重量は車検証で確認することが可能。

車検証の車両重量

支払うタイミングは車検の時です。

車検は、新車登録から3年、以降は2年おきに車検を受ける義務があります。

税額は、新車購入時に支払うときと車検時に支払うときで税額が異なります。

また、新車登録から13年超え、18年超えのタイミングで重課されるのも特徴です。

また、自動車重量税は2021年4月30日までエコカー減税の対象です。

新車購入時の自動車重量税

車両重量3年(新車購入時)
エコカー減免適用エコカー減免無し
免税減税50%減税25%
~500kg以下03,7005,60012,300
~1,000kg以下07,50011,20024,600
~1,500kg以下011,20016,80036,900
~2,000kg以下015,00022,50049,200
~2,500kg以下018,70028,10061,500
~3,000kg以下022,50033,70073,800

車検時の自動車重量税(2年おき)

車両重量2年(車検実施時)
エコカー減免適用エコカー減免無し
エコカー
(本則税率)
エコカー以外
免税13年未満13年経過18年経過
~500kg以下05,0008,20011,40012,600
~1,000kg以下010,00016,40022,80025,200
~1,500kg以下015,00024,60034,20037,800
~2,000kg以下020,00032,80045,60050,400
~2,500kg以下025,00041,00057,00063,000
~3,000kg以下030,00049,20068,40075,600

④自動車税・軽自動車税【年に1回】

車の所有者に対してかかるのが自動車税。

所有者は車検証を見ればわかります。

車検証の氏名(所有者)

毎年、5月上旬ごろに下記のような納付書が届くのが今回の自動車税のこと。

自動車税納税通知書

自動車税は、コンビニや銀行等で上記納付書をもって支払うことが可能です。

また、最近ではペイジーはクレジットカード等でも支払うことが可能。

自動車重量税と同じく、新車登録から13年超えのタイミングで重課されるのも特徴です。

自動車税額

車の区分総排気量新規等登録から
13年未満
新規登録から
13年超え(※)
軽自動車660cc10,800円12,900円
普通自動車
(ガソリン車・LPガス車)
1,000cc以下25,000円約28,700円
1,000~1,500cc以下30,500円約35,000円
1,500~2,000cc以下36,000円約41,400円
2,000~2,500cc以下43,500円約50,000円
2,500~3,500cc以下50,000円約57,500円
3,000~3,500cc以下57,000円約65,500円
3,500~4,000cc以下65,500円約75,300円
4,000~4,500cc以下75,500円約86,800円
4,500~6,000cc以下87,000円約100,000円
6,000cc以上110,000円約126,500円

※新規登録から13年を超え車の税額は13年未満の税額に15%プラスした概算

総排気量は車検証の「総排気量又は定格出力」を見ればわかります。

車検証の総排気量

自動車税は13年超の車に対して一律15%の重課をすることが決まっています。

また、お伝えしたように環境負荷の小さいハイブリッド車(トヨタのアクアなど)は、13年を超えても増税されません。

逆にディーゼル自動車の場合は、11年を超えると15%プラスされます。

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グリーン化特例の対象

また、2019年4月以降に購入した車の場合、環境性能に応じて自動車税や軽自動車税がグリーン化特例により減税対象となります。

自動車の環境性能等2019年4月~2021年3月
購入した車
2021年4月~2022年3月
購入した車
登録車軽自動車登録車軽自動車
電子自動車等75%減税75%減税75%減税75%減税
★★★★★かつ
2020年度の燃費基準+30%達成車
50%減税減税無し
★★★★★かつ
2020年度の燃費基準+10%達成車
50%減税25%減税

※出典:総務省「2019年10月1日、自動車の税が大きく変わります」より

自動車税が未納の場合は延滞金が発生する

自動車税が未納の場合は、下記3つの問題があります。

自動車税が未納の場合の3つの問題

  1. 車検が受けられない
  2. 延滞金がかかる
  3. 差し押さえをされる

延滞金について下記のようなルールになっています。

  • 納期限の翌日から1か月を経過する日までの期間: 特例基準割合+1%
  • 納期限の翌日から1か月を経過した日以降の期間:特例基準割合+7.3%

特定基準割合は年度によって決まっており、2020年9月現在は「1.6%」です。(※参照:東京主税局「延滞金について」より)

つまり2020年9月現在の延滞金をまとめると下記の通り。

2020年9月現在の自動車税を延滞した時の年利

  • 納期限の翌日から1か月を経過する日までの期間: 1.6%+1%=2.6%
  • 納期限の翌日から1か月を経過した日以降の期間:1.6%+7.3%=8.9%

例えば、納付額が30,500円で4ヶ月延滞(9月25日に納付)すると

  • 30,500円×30日(最初の1ヶ月)×2.6%÷365日+30,500円×87日(残り2ヶ月25日)×8.9%÷365日=65円+647円=712円

と計算します。

また、延滞金も支払わず放置すると、催促状が届く、預貯金や給料、家などの財産を差し押さえされます。

⑤ガソリン税・軽油取引税【給油時】

ガソリン税とは、正確に言うと「揮発油税」と「地方揮発油税」を合わせたもの。

税額はガソリン1Lあたり53.8円と定められており、ガソリン価格の半分近くを占めているのです。

その他にも「石油石炭税」「温暖化対策税」「消費税」が加算され、ガソリン1Lあたりの価格からすると約半分以上が税金なのです。

また、ディーゼル車なら軽油を給油することになりますが、その際にかかるのが軽油取引税。

軽油取引税は1Lあたり32.1円となっており、ガソリン税より若干安くなっています。

ガソリンスタンドの値段を見ると、レギュラーよりも軽油の方がこの税金が要因です。

ガソリン税や軽油は消費税も掛かるから、2重課税となっているんだよ・・・
クルサテ

【豆知識】エコカー減税やグリーン化特例は何?

車の税金は本当に複雑です。

車種によって「エコカー減税」「グリーン化特例」などの減税策があります。

  • エコカー減税:燃費基準達成車、達成率に対して、重量税や取得税を決められた割合に基づき減税する制度のこと
  • グリーン化特例:排出ガス性能および燃費性能に優れた自動車に対して、その性能に応じて自動車税および軽自動車税の支払いを軽減する制度のこと

減税対象の税金

エコカー減税やグリーン化特例の対象は2020年9月現在は下記のようになっています。

  • 自動車取得税:自動車取得税が廃止のため、エコカー減税は廃止
  • 自動車重量税:2021年4月30日までエコカー減税の対象
  • 自動車税:2021年3月31までに購入した自動車はグリーン化特例の対象、2021年4月からは電気自動車等に限定してグリーン化特例の対象

自動車重量税が「エコカー減税」の対象、自動車税が「グリーン化特例」の対象となっています。

減税を考えるより新車の購入価格を下げる

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新車の値引きを引き出す5つのコツ

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詳しくは下記記事で詳しく解説しています。

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まとめ

  • 車にはさまざまな税金が掛かる
  • 2019年10月以降に車の税金が見直しされた
  • 減税を考慮した車選びよりも安く買うことを優先する

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