車の買い替え時期によって税金は違うの？いつがベストか徹底解説

車を持っているだけで様々な税金が掛かっています。

買い替えを検討しているなら、

「なるべく税金を払う前に売ってしまった方が得をするのでは」

と思うはず。

自動車の税金で定期的に掛かるものに下記2つがあります。

そしてタイミングによって税金が変わる可能性があるのが「自動車税」です。

そこで今回は自動車税を中心に、どのようなものか、買い替えの際に損得するタイミングはあるのを解説していきます。

自動車の税金と支払いタイミング

自動車税は「道路運送車両法」に基づいて定めされた税金。

自動車の「所有者」に課税されるもので、回避することはできません。

所有者というのは、車検証の下記に記載されています。

自動車税は地方税に分類されます。

「そのため自分の住んでいる地域のために使われる税金」と覚えておくといいかもしれません。

自分の住んでいる地域のために使われる税金ということは、公務員の給料に直接はね返るということ。

地域社会に正当に使われることであなたにも直接関係してきますし、そのための税金なのです。

自動車税は4月1日時点の所有者にかかる

自動車税がかかるタイミングは「4月1日時点」です。

そして5月上旬ごろに送付される「納税通知書兼納付書」が車の所有者に郵送されます。

下記のような書類です。

納付書に記載されている納付期限内（通常は5月31日まで）に自動車税の納付を完了させなければなりません。

ただし、自動車税は、

• 市町村などが所有する場合
• 身体障害者が通院などに使用する場合
• 盗難に合っていた場合で警察に届け出済の場合

など、様々な状況で減免の制度があります。

しかしこれらは全て一般の方には縁のない場合が多く、該当しないことがほとんど。

ただし「自分は該当するのではないか」と思った場合は、付き合いのある自動車ディーラーや市役所などに問い合わせてみましょう。

自動車税は登録月により支払う

買い替えの場合は、「登録月」に応じて月割で税金を納めます。

新車というのは購入してから、車両の手配、点検整備を経て「車両の登録」を行います。

車両の登録＝車検証の「登録年月日」となり、この日付が基準となります。

また、自動車税額は排気量ごとに異なります。

4月～9月に登録した場合

車の区分	総排気量	年額	4月	5月	6月	7月	8月	9月
軽自動車	660cc	10,800※	－	－	－	－	－	－
普通自動車	1,000cc以下	25,000	22,900	20,800	18,700	16,600	14,500	12,500
	1,000～1.500cc以下	30,500	27,900	25,400	22,800	20,300	17,700	15,200
	1,500～2,000cc以下	36,000	33,000	30,000	27,000	24,000	21,000	18,000
	2,000～2,500ccL以下	43,500	39,800	36,200	32,600	29,000	25,300	21,700
	2,500～3,000cc以下	50,000	45,800	41,600	37,500	33,300	29,100	25,000
	3,000～3,500cc以下	57,000	52,200	47,500	42,700	38,000	33,200	28,500
	3,500～4,000cc以下	65,500	60,000	54,500	49,100	43,600	38,200	32,700
	4,000～4,500cc以下	75,500	69,200	62,900	56,600	50,300	44,000	37,700
	4,500～6,000cc以下	87,000	79,700	72,500	65,250	58,000	50,700	43,500
	6,000cc以上	110,000	100,800	91,600	82,500	73,300	64,100	55,000

※4月1日までに登録された軽自動車

10月～3月に登録した場合

車の区分	総排気量	年額	10月	11月	12月	1月	2月	3月
軽自動車	660cc	10,800※	－	－	－	－	－	－
普通自動車	1,000cc以下	25,000	10,400	8,300	6,200	4,100	2,000	－
	1,000～1.500cc以下	30,500	12,700	10,100	7,600	5,000	2,500	－
	1,500～2,000cc以下	36,000	15,000	12,000	9,000	6,000	3,000	－
	2,000～2,500ccL以下	43,500	18,100	14,500	10,800	7,200	3,600	－
	2,500～3,000cc以下	50,000	20,800	16,600	12,500	8,300	4,100	－
	3,000～3,500cc以下	57,000	23,700	19,000	14,200	9,500	4,700	－
	3,500～4,000cc以下	65,500	27,200	21,800	16,300	10,900	5,400	－
	4,000～4,500cc以下	75,500	31,400	25,100	18,800	12,500	6,200	－
	4,500～6,000cc以下	87,000	36,200	29,000	21,70	14,500	7,200	－
	6,000cc以上	110,000	45,800	36,600	27,500	18,300	9,100	－

※4月1日までに登録された軽自動車

普通自動車の場合は、登録月の翌月から自動車税がかかります。

例えば、6月1日登録でも6月30日の登録でも7月分から自動車税がかかります。

グリーン化特例の対象車種ならさらに安くなる

また、買い替え時には車種によって減税対象である場合があります。

自動車の環境性能など	2019年4月～2021年3月 購入した車		2021年4月～2022年3月 購入した車
	登録車	軽自動車	登録車	軽自動車
電子自動車など	75％減税	75％減税	75％減税	75％減税
★★★★★かつ 2020年度の燃費基準＋30％達成車		50％減税	減税無し
★★★★★かつ 2020年度の燃費基準＋10％達成車	50％減税	25％減税

※出典：2019年10月1日、自動車の税が大きく変わります

自分の車の自動車税が正確にはいくらになるのか知りたい場合は、付き合いのあるディーラーに確認してみましょう。

自動車重量税はどうなる？

車を持つと掛かる税金に自動車重量税があります。

自動車重量税は「初回登録時（新車）」「車検」のタイミングで支払う必要があります。

新車購入時の自動車重量税

車両重量	3年（新車購入時）
	エコカー減免適用			エコカー減免無し
	免税	減税50％	減税25％
～500kg以下	0	3,700	5,600	12,300
～1,000kg以下	0	7,500	11,200	24,600
～1,500kg以下	0	11,200	16,800	36,900
～2,000kg以下	0	15,000	22,500	49,200
～2,500kg以下	0	18,700	28,100	61,500
～3,000kg以下	0	22,500	33,700	73,800

車検時の自動車重量税（2年おき）

車両重量	2年（車検実施時）
	エコカー減免適用	エコカー減免無し
		エコカー （本則税率）	エコカー以外
	免税		13年未満	13年経過	18年経過
～500kg以下	0	5,000	8,200	11,400	12,600
～1,000kg以下	0	10,000	16,400	22,800	25,200
～1,500kg以下	0	15,000	24,600	34,200	37,800
～2,000kg以下	0	20,000	32,800	45,600	50,400
～2,500kg以下	0	25,000	41,000	57,000	63,000
～3,000kg以下	0	30,000	49,200	68,400	75,600

新車の場合は、どの月で支払いをしても変わりません。

購入月に支払いをして、3年後の同月に車検を受けて、自動車重量税を支払います。

例えば、2020年6月に購入したら、2023年6月に車検を受けて支払うということ。

つまり、新車の場合は何月に購入しても損得はありません。

中古車の場合は？

中古車の場合は、車検が残っていれば、自動車重量税を次の車検まで支払う必要がありません。

ただし、ほとんどの中古車屋さんは、自動車重量税の残り分（車検残分）が購入価格に上乗せされています。

何となく得をしたように感じるかもしれませんが、結果的に損得はないことがほとんど。

また、車は13年を超えると税金が高くなります。

また、細かいのをあげれば、消費税やガソリン税など自動車には様々な税金が課せられます。

自動車税を払わなくてもいい買い替えのタイミングはある？

自動車税を納付していない場合は車検を受けることもできなくなってしまいます。

前章でもカンタンに解説しましたが、再度、買い替えのタイミングによって購入時の自動車税がかからないタイミングを見ていきましょう。

3月に車を買い替えると自動車税が「かからない」は間違い

登録月別の自動車税額を再度見てみましょう。

4月～9月に登録した場合

車の区分	総排気量	年額	4月	5月	6月	7月	8月	9月
軽自動車	660cc	10,800※	－	－	－	－	－	－
普通自動車	1,000cc以下	25,000	22,900	20,800	18,700	16,600	14,500	12,500
	1,000～1.500cc以下	30,500	27,900	25,400	22,800	20,300	17,700	15,200
	1,500～2,000cc以下	36,000	33,000	30,000	27,000	24,000	21,000	18,000
	2,000～2,500ccL以下	43,500	39,800	36,200	32,600	29,000	25,300	21,700
	2,500～3,000cc以下	50,000	45,800	41,600	37,500	33,300	29,100	25,000
	3,000～3,500cc以下	57,000	52,200	47,500	42,700	38,000	33,200	28,500
	3,500～4,000cc以下	65,500	60,000	54,500	49,100	43,600	38,200	32,700
	4,000～4,500cc以下	75,500	69,200	62,900	56,600	50,300	44,000	37,700
	4,500～6,000cc以下	87,000	79,700	72,500	65,250	58,000	50,700	43,500
	6,000cc以上	110,000	100,800	91,600	82,500	73,300	64,100	55,000

※4月1日までに登録された軽自動車

10月～3月に登録した場合

車の区分	総排気量	年額	10月	11月	12月	1月	2月	3月
軽自動車	660cc	10,800※	－	－	－	－	－	－
普通自動車	1,000cc以下	25,000	10,400	8,300	6,200	4,100	2,000	－
	1,000～1.500cc以下	30,500	12,700	10,100	7,600	5,000	2,500	－
	1,500～2,000cc以下	36,000	15,000	12,000	9,000	6,000	3,000	－
	2,000～2,500ccL以下	43,500	18,100	14,500	10,800	7,200	3,600	－
	2,500～3,000cc以下	50,000	20,800	16,600	12,500	8,300	4,100	－
	3,000～3,500cc以下	57,000	23,700	19,000	14,200	9,500	4,700	－
	3,500～4,000cc以下	65,500	27,200	21,800	16,300	10,900	5,400	－
	4,000～4,500cc以下	75,500	31,400	25,100	18,800	12,500	6,200	－
	4,500～6,000cc以下	87,000	36,200	29,000	21,70	14,500	7,200	－
	6,000cc以上	110,000	45,800	36,600	27,500	18,300	9,100	－

※4月1日までに登録された軽自動車

この表の3月がすべて「-」になっているのをお気づきでしょうか？

実はこの3月が買い替え時に本年度の自動車税がかからないタイミングということです。

ここでのポイントは「本年度」です。

自動車税は一年に一度くるとご紹介したかと思いますが、役所事であるため年度区切りになっています。

さらに自動車税の特徴として「登録月の翌月」から、その年度分の税金が月割で発生します。

3月に登録をした場合には、次年度の4～3月分の自動車税を1年分納めることになるのです。

結局は税金を納めるので同じ

少しややこしくなりましたので、見て頂きたいポイントを濃くします。

車の区分	総排気量	年額	4月	5月	6月	7月	8月	9月
軽自動車	660cc	10,800※	－	－	－	－	－	－
普通自動車	1,000cc以下	25,000	22,900	20,800	18,700	16,600	14,500	12,500
	1,000～1,500cc以下	30,500	27,900	25,400	22,800	20,300	17,700	15,200
	1,500～2,000cc以下	36,000	33,000	30,000	27,000	24,000	21,000	18,000
	2,000～2,500cc以下	43,500	39,800	36,200	32,600	29,000	25,300	21,700
	2,500～3,000cc以下	50,000	45,800	41,600	37,500	33,300	29,100	25,000
	3,000～3,500cc以下	57,000	52,200	47,500	42,700	38,000	33,200	28,500
	3,500～4,000cc以下	65,500	60,000	54,500	49,100	43,600	38,200	32,700
	4,000～4,500cc以下	75,500	69,200	62,900	56,600	50,300	44,000	37,700
	4,500～6,000cc以下	87,000	79,700	72,500	65,250	58,000	50,700	43,500
	6,000cc以上	110,000	100,800	91,600	82,500	73,300	64,100	55,000

※4月1日までに登録された軽自動車

「年額」の欄と「4月」の欄の金額が違うことがわかると思います。

車の買い替えや購入の際、3月に登録された場合は「年額」が適用され、4月に登録された場合は「4月」の欄が適用されます。

そして、その差額は結局、次年度にすぐ納めなければならないということになるのです。

今乗っている車の自動車税はどうなる？

自動車税は1年分を先払いする税金です。

もし、今乗っている車を4月に手放すと1年分の自動車税を支払うことになりそうです。

答えは「1年分を支払う可能性はあります。ただし、支払った後に売却した場合は還付される可能性が高い」です。

これはディーラーや買取業者により異なり、以下3パターンがあります。

1. あなたが支払い、残り分を売却先（ディーラーや買取業者）より返金してもらう
2. あなたが支払い、残り分を売却先（ディーラーや買取業者）の買取金額に含める
3. 売却先（ディーラーや買取業者）が支払い、4月分の自動車税分を買取金額から減額する

車売却時の税金還付については下記記事で詳しく解説しています。

3月の買い替えはお得になる可能性が高い

3月に車を買い替えると税金面でお得になるということはありません。

ただし、基本的に3月はお得に買い替えられる可能性が高いのです。

税金に注意しておけば3月は絶好の買い替えタイミング

3月は自動車ディーラーの多くが決算期。

ディーラーにとって年度内最後の「販売台数上積み、シェアの拡大を狙う最後のチャンス」なのです。

そのため通常の値引きよりも大きな値引きをする傾向が高いのです。

特に、3月「末」で登録・購入をする場合はさらに大きな値引き額にも期待できます。

さらには高く売れる時期でもあるので、一石二鳥です。

購入時期から逆算すると2月の上旬ごろから買い替えに向けて動き出すべきです。

3月末での登録・購入をする場合は、2ヶ月弱程度を見越した行動を心がけておきましょう。

新車をお得になる時期については、下記記事に詳しく説明しておりますのでご確認ください。

車が高く売れる時期については下記記事で詳しく解説しています。

注意：3月の新車見積書の罠

ただし、1点注意が必要です。

新車の見積書上では、3月は自動車税が掛かってないように見えて安く見えるから。

新車見積もりの消費用の欄には、必ず自動車税が入っています。

上記図では、12月なので自動車税が9,000円入っていますが、3月だと0円となります。

つまり見かけ上の購入費用が少し安く感じるのです。

確かに3月に購入した場合は、自動車税はありませんが、前述のように翌月（正確には5月上旬）にはすぐ12か月分の自動車税の納付書が届きます。

新車見積もり価格の税金部分は無視することは重要です。

消費税やその他税金関係の諸費用は損することもなければ得することもないから。

ディーラー担当の営業マンが自信たっぷりに「自動車税がかからない分お得な価格提示ですよ」と言ってきた場合は、「結局来月にまとめて払わなければならないからお得ではない」とキッパリ返答しましょう。

まとめ

自動車税は車を持っているほとんどの人に課される税金。

3月に買い替えをするとお得になる理由は「自動車税がかからないから」と思い込んでいた方もいたかもしれませんね。

その点に気をつけて正しく買い替えをすることをオススメします。

今回ご紹介した情報をもとに、買い替えの際はぜひお得になるよう行動しましょう。